□记者 崔烨

正值2022年金融安全宣传月，沪上银行业在整个9月运用各种创新方式，借力大数据等科技手段，多层次多维度进行金融安全宣传教育。尤其针对上海新市民，今年为进一步提高新市民的金融素养，助力其扎根城市，提升新市民在金融活动中的获得感、幸福感和安全感，各大银行不遗余力。

浦发银行

将金融普及课搬进工地

9月16日，浦发银行与上海市建工设计研究总院有限公司为后者某项目工地400余名建筑工人开展“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”宣传活动。

据悉，此次活动是浦发银行与上海市建工设计研究总院充分发挥双方党建共建优势，因地制宜聚焦新市民群体的日常金融知识需求所举办。当天，浦发银行的宣传人员远赴位于上海奉贤区某项目建筑工地为400余名工人开展金融知识宣讲。

活动还邀请了上海市公安局治安总队黄奕警官到场授课。黄警官通过警方专业的视角以“城市安全有你有我”为题为广大工友们作反诈知识专题讲座，同时通过生动形象的案例剖析出不法分子的犯罪套路，教会广大工友运用好反诈利器，远离欺诈风险。

浦发银行长宁支行员工现场演绎了小品《断卡行动》，为广大工友们解读了当下银行业“断卡行动”的背景意义和涉及该业务的诈骗手段，使得广大工友学会如何防范并避免落入非法金融陷阱。此外，活动现场浦发银行员工还为广大工友们普及了个人信息保护、存款保险制度、远离非法金融广告等基础金融知识。

交通银行

入厅堂、进校园、下农村

作为以“护航老年生活”为主题构建的适老服务网点，交行上海古美支行将网点打造成适老“反假小课堂”，聚焦老年客户重点群体，针对性设置“反假小课堂”主题区域，通过视频、语音电台广播等方式在互动中传播金融知识，增添宣教趣味性。鼓励叔叔阿姨们讲述自己身边遭遇的假币案例，解答他们日常生活中遇到辨识假币的问题，提高他们的假币防范意识和自我保护能力，得到了老年客户的认可。

除了在网点进行宣传，虹梅支行还借助校园行的机会积极对青少年进行爱护人民币和反假知识的普及，在与常春藤幼儿园开展以“人民币我认识，人民币我爱护”为主题的反假宣传活动中，通过趣味问答和小游戏的方式，生动形象地向小朋友们普及了“一看二摸三听”的假币识别方法和人民币背面所映刻的美好河山，深情诉说了人民币制币工艺和反假技术发展至今的来之不易。为青少年心中播下了一粒种子，真正做到“人民币我认识，人民币我爱护”。

作为涉农服务前线，七宝支行持续完善反假货币工作服务站点建设，在京都苑村委会建立了反假货币工作服务站，集中力量对农户和农村个体工商户等重点人群进行上门宣教，通过“进村门、进家门”等方式补齐涉农地区反假货币宣传短板。

中信银行

“哨兵”打响反诈攻防战

4月17日下午5点左右，中信银行一位客户接到“公安部门”打来的电话，称其存在贩卖银行卡的非法行为，这位客户同意了把资产转入安全账户的建议，并按照对方的指示，开始一步步操作。

此时中信银行总行通过7×24小时智能反诈监测能力，发现该客户疑似正在遭受电信诈骗，第一时间冻结账户，并通知分支行立即处理。

在多方联系未果的情况下，支行工作人员并未放弃，当日6时许，终于找到了仍在尝试转账的客户。最终在客户他行资金被骗10余万元的情况下，在中信银行的数十万元资金安然无恙。

上述场景，是中信银行通过其“哨兵”智能反诈系统收获的海量反诈成果的缩影。

据悉，中信银行以建立联防联控体系为目标，持续构建电信诈骗防范体系，在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息，通过机器学习和大数据技术，建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系，实现风控策略的动态调整，管控措施的梯度化和精准化，强化反诈预警能力与劝阻机制，及时发现潜在受害客户，并通过总分支三级联动响应机制，快速触达客户，第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制，及时阻止客户转账的行为。

自2021年5月以来，中信银行反电信网络诈骗体系精准识别并拦截电信诈骗事件数百起，挽回客户损失6000余万元。